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“優質客戶”騙局揭秘：是餡餅還是陷阱？
近期資訊
2023-10-27
年底又到，騙子們開始躁動了，在大環境不好的情況下企業交易需更加謹慎以防受騙。
一起來看一看，你是否已經被他們盯上？
背景案例
外貿企業A接觸到一位自稱是英國某連鎖超市采購的買家B，付款方式是O/A 30天，并主動提出如果不放心可以做中信保。
A通過信保公司的調查了解到，B的評級是AA級，確實是當地比較知名的超市。于是，A與B簽訂了合同。
接著，問題來了：
當A準備正常發貨時，B卻要求變更收貨人到烏干達分公司，貨物也需運往烏干達。這一舉動，引發了A的警惕。
如果B不是真正的買家，而是假冒的，信保將不會賠償。一旦發貨，等待他的就是錢貨兩空。
典型特征
新客戶第一次合作，好說話，幾乎什么都答應，卻唯獨...
在談到具體付款方式時，要求做D/A或O/A
當出口商提出疑慮時，客戶說：“要實在不放心，你去投一個中信保吧。”
如果你的客戶符合以上特征，那99%是個騙子！
面臨后果
信保公司審核通過客戶，你發貨。
↓
客戶開始推脫付款，甚至消失。
↓
向信保報損，發現客戶冒用其他公司信息。
↓
信保只保商業信用風險，不是商業詐騙風險，無法賠付。
何為信保？
它通過評估買家的信用，為出口商提供保障，防范風險。
然而，并不是買家讓你投保信保，這一單你就萬無一失、風險轉嫁給中信保了。信保出險后是否能賠付，關鍵在于債權是否成立。這需要你找大量的間接證據來證明買家是否失信。
另外，需要注意，它保障的是商業信用風險，不是商業詐騙風險！
及時止損
那么，A該怎么辦呢？
? 讓B支付一筆定金，確認其企業賬戶是否真的是B。
? 與英國公司B官方聯系，核實買家身份和訂單真實性。
? 仔細核對B的郵箱、合同署名和公司名稱等，防止遇到山寨B。
記住！在保險投保事宜操作完畢后，要求出口企業將貨物發給另一家公司的客戶，即使收貨公司的名字與合同簽訂方非常像，甚至是合同簽訂方的全稱+XX branch，這也并不能證明此客戶是彼客戶！
機遇往往伴隨著風險，在外貿交易中，不要被利潤蒙蔽雙眼。始終保持警惕，謹慎經營，才是長久！
年底又到，騙子們開始躁動了，在大環境不好的情況下企業交易需更加謹慎以防受騙。
一起來看一看，你是否已經被他們盯上？
背景案例
外貿企業A接觸到一位自稱是英國某連鎖超市采購的買家B，付款方式是O/A 30天，并主動提出如果不放心可以做中信保。
A通過信保公司的調查了解到，B的評級是AA級，確實是當地比較知名的超市。于是，A與B簽訂了合同。
接著，問題來了：
當A準備正常發貨時，B卻要求變更收貨人到烏干達分公司，貨物也需運往烏干達。這一舉動，引發了A的警惕。
如果B不是真正的買家，而是假冒的，信保將不會賠償。一旦發貨，等待他的就是錢貨兩空。
典型特征
新客戶第一次合作，好說話，幾乎什么都答應，卻唯獨...
在談到具體付款方式時，要求做D/A或O/A
當出口商提出疑慮時，客戶說：“要實在不放心，你去投一個中信保吧。”
如果你的客戶符合以上特征，那99%是個騙子！
面臨后果
信保公司審核通過客戶，你發貨。
↓
客戶開始推脫付款，甚至消失。
↓
向信保報損，發現客戶冒用其他公司信息。
↓
信保只保商業信用風險，不是商業詐騙風險，無法賠付。
何為信保？
它通過評估買家的信用，為出口商提供保障，防范風險。
然而，并不是買家讓你投保信保，這一單你就萬無一失、風險轉嫁給中信保了。信保出險后是否能賠付，關鍵在于債權是否成立。這需要你找大量的間接證據來證明買家是否失信。
另外，需要注意，它保障的是商業信用風險，不是商業詐騙風險！
及時止損
那么，A該怎么辦呢？
? 讓B支付一筆定金，確認其企業賬戶是否真的是B。
? 與英國公司B官方聯系，核實買家身份和訂單真實性。
? 仔細核對B的郵箱、合同署名和公司名稱等，防止遇到山寨B。
記住！在保險投保事宜操作完畢后，要求出口企業將貨物發給另一家公司的客戶，即使收貨公司的名字與合同簽訂方非常像，甚至是合同簽訂方的全稱+XX branch，這也并不能證明此客戶是彼客戶！
機遇往往伴隨著風險，在外貿交易中，不要被利潤蒙蔽雙眼。始終保持警惕，謹慎經營，才是長久！
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